Научим уверенно управлять личными и семейными финансами — от составления бюджета до первых инвестиций.
Аннотация
Курс «Финансовая грамотность в цифровом мире» помогает участникам научиться управлять личными средствами и принимать осознанные финансовые решения. Мы разберём, как вести бюджет, пользоваться цифровыми инструментами учёта, анализировать банковские продукты и создавать собственный инвестиционный план.
Кажется, что финансы — это скучные цифры и таблицы, но на практике именно от грамотного обращения с деньгами зависит спокойствие, свобода и возможности. Курс сочетает теорию, практику и реальные кейсы, чтобы каждый участник смог применить полученные знания в жизни уже во время обучения.
Цель курса
Слушатели познакомятся с базовыми принципами финансовой грамотности, современными цифровыми инструментами учёта и управления деньгами, научатся формировать личный бюджет, анализировать финансовые продукты и создавать инвестиционные портфели. Итогом курса станет собственный финансовый план на год, представленный в виде презентации или интерактивной таблицы.
Для кого этот курс
— студенты и молодые специалисты, начинающие самостоятельную финансовую жизнь; — молодые семьи, планирующие бюджет и накопления; — все, кто хочет понимать, как работают деньги, и перестать жить от зарплаты до зарплаты.
Продолжительность курса: 12 академических часов.
Пререквизиты
— базовые навыки работы с таблицами и цифровыми приложениями (Google Sheets, Excel); — доступ к интернету и смартфону; — интерес к практическому управлению личными финансами.
Чему и как научатся на курсе
Мы начнём с теории и примеров, затем перейдём к практике. Каждый слушатель создаст собственную систему финансового учёта и научится планировать бюджет, анализировать банковские продукты и пробовать первые инвестиции. Курс построен по принципу «от простого к сложному»: от контроля расходов до управления активами.
По итогам обучения слушатели смогут:
— составлять личный и семейный бюджет; — анализировать собственные расходы и находить точки оптимизации; — пользоваться цифровыми инструментами учёта (приложения, таблицы, Notion); — понимать принципы работы банковских продуктов; — создавать пробный инвестиционный портфель и оценивать риски; — рассчитывать финансовые цели и планировать накопления; — выстраивать долгосрочную стратегию финансовой устойчивости.
Элементы контроля и проектная работа
Элементы контроля и проектная работа
Практические задания: — создание таблицы бюджета и учёта расходов; — анализ банковского приложения и сравнение продуктов; — моделирование инвестиционного портфеля; — расчёт годовых расходов семьи.
Итоговый проект: Подготовка финансового плана на год, включающего: — доходы и расходы по месяцам; — цели и график накоплений; — набор инструментов для инвестиций и защиты капитала; — визуализацию результатов.
Элементы контроля:
1. Тест по основам финансовой грамотности — проверка ключевых понятий и базовых принципов бюджета.
2. Таблица личного бюджета — самостоятельное составление месячного баланса доходов и расходов.
3. Анализ расходов — выявление трёх категорий, где можно оптимизировать траты, и расчёт экономии.
4. Шаблон цифрового учёта — создание персональной таблицы или шаблона в Google Sheets / Notion.
5. Сравнение банковских продуктов — анализ условий двух карт или вкладов (проценты, комиссии, бонусы).
6. Инвестиционный портфель — моделирование пробного портфеля из 3 инструментов с оценкой доходности.
7. Анализ финансовых рисков — описание трёх типичных ошибок и способов их избежать.
8. Планирование финансовых целей — расчёт годовых накоплений и определение приоритетных задач.
9. Семейный финансовый план — проект на 12 месяцев: распределение бюджета, цели, стратегия накоплений.
10. Финальное представление проекта — презентация готового финансового плана с визуализацией результатов.
Тематический план
Что такое личный бюджет, зачем его вести и как увидеть полную картину своих финансов. Разбираем категории расходов, методы учёта, принципы распределения бюджета и постановку финансовых целей. Практикуемся в анализе своих доходов и расходов.
Формат: лекция с практическим заданием на составление собственного бюджета.
Лекция 2. Инструменты финансового учёта: таблицы и приложения
Разбираем, как вести учёт личных финансов с помощью таблиц и мобильных приложений. Сравниваем удобство, функции и автоматизацию, создаём свой шаблон бюджета.
Формат: лекция + воркшоп по Google Sheets или Notion.
Лекция 3. Банковские продукты и цифровые сервисы
Изучаем дебетовые и кредитные карты, вклады, кешбэк и рассрочки. Учимся читать условия, избегать скрытых комиссий и подбирать продукты под цели.
Формат: лекция + анализ кейсов и сравнительная таблица.
Лекция 4. Инвестиции для начинающих: акции, облигации, фонды
Понимаем, что такое инвестиции и как снизить страх перед ними. Разбираем базовые принципы доходности и риска, создаём тестовый портфель.
Формат: лекция + практикум по сборке инвестиционного портфеля.
Лекция 5. Финансовые риски: кредиты, долги, мошенничество
Разбираем типичные финансовые ошибки и ловушки. Учимся выявлять риски и создаём личный чек-лист финансовой безопасности.
Формат: лекция + практическое задание по анализу рисков.
Лекция 6. Семейные финансы и долгосрочные стратегии
Обсуждаем, как выстроить совместный бюджет и финансовые цели в паре. Планируем крупные траты и годовую стратегию накоплений.
Формат: практикум + проектная работа (финансовый план семьи).
Технологии и среда обучения
Формат: онлайн-занятия.
Методы: — лекции с визуальными схемами и примерами; — практические упражнения и кейсы; — работа с шаблонами и таблицами; — финальный проект с презентацией.
Среда обучения: Google Sheets, Notion, презентационные платформы (Google Slides, Canva), LMS-система с интерактивными заданиями и форумом для обсуждения.
Пример проекта
